Co to jest równoważenie portfela kryptowalut i jak to zrobić?

Jako inwestor kryptograficzny prawdopodobnie masz w swoim portfelu różnorodne aktywa cyfrowe, w tym kryptowaluty wysokiego i niskiego ryzyka. Ogólną zasadą jest alokowanie większej części portfela do aktywów o niskim ryzyku, a mniejszej części do aktywów o wysokim ryzyku. Jednak ze względu na płynny charakter rynku kryptograficznego Twoje alokacje inwestycyjne będą często się zmieniać.

W rezultacie będziesz musiał często równoważyć swoje kryptowalutowe portfolio. Ale co to znaczy zrównoważyć portfel i jak się do tego zabrać?

Co to jest równoważenie portfela kryptowalut?

Zrównoważenie Twojego portfela kryptograficznego obejmuje redystrybucję – kupowanie i sprzedawanie – Twoich aktywów w celu przywrócenia ich pierwotnej wagi.

Załóżmy, że tworzysz portfel z 50% BTC i 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC i DOT. Ze względu na wahania cen DOGE może stać się bardziej wartościowy niż ADA, a alokacja wyniesie 15% i 5%. Po rebalansowaniu sprzedacie trochę DOGE i kupicie trochę ADA, aby zachować początkowe przydziały – po 10% każdy.

Możesz zrównoważyć swój portfel kryptograficzny tylko wtedy, gdy masz wiele zasobów cyfrowych. Chociaż każda kryptowaluta jest wyceniana inaczej, przydzielasz wartości procentowe do każdego aktywa obliczonego na podstawie waluty fiducjarnej. Na przykład, jeśli masz 100 USD i chcesz stworzyć portfel przy użyciu wspomnianych wcześniej alokacji, będziesz mieć BTC o wartości 50 USD oraz ETH, ADA, DOGE, MATIC i DOT o wartości 10 USD każdy.

Jak rynek kryptowalut podlega wahaniom, te aktywa byłyby warte mniej więcej w dolarach. Dzięki rebalansowaniu sprzedałbyś te, które są warte więcej niż powinny, i kupiłbyś więcej tych, które są mniej warte, dopóki nie odzyskasz pierwotnego przydziału.

Pamiętaj, że wartość Twojej inwestycji zmieni się w stosunku do pierwotnych 100 USD. Oznacza to, że musiałbyś przeliczyć wszystkie swoje aktywa na walutę bazową, aby uzyskać nową wartość, która może wynosić 90 USD, 150 USD lub cokolwiek innego. Następnie wyrównałbyś równowagę w oparciu o tę nową wartość: jeśli 150 USD, miałbyś BTC o wartości 75 USD i inne tokeny o wartości 15 USD każdy.

Dzięki równoważeniu portfela możesz utrzymać alokację inwestycji i stosunek ryzyka do zysku pomimo niestabilności na rynku kryptograficznym. Pomoże to ograniczyć nieplanowane ryzyko, takie jak większe inwestycje w aktywa kryptograficzne wysokiego ryzyka. Jednak przywrócenie równowagi portfela kryptograficznego jest długoterminowe strategia handlu kryptowalutami, więc nie od razu odniesiesz korzyści.

2 czynniki, które należy wziąć pod uwagę przed zrównoważeniem portfela kryptowalut

Chociaż zrównoważenie portfela kryptograficznego to świetny pomysł, kilka szczegółów wpływa na to, jak i kiedy powinieneś to zrobić.

1. Trendy i warunki rynkowe

Twoja decyzja o przywróceniu równowagi powinna opierać się na przyszłych oczekiwaniach dotyczących rynku kryptograficznego. Czasami jeden zasób będzie konsekwentnie przewyższał wszystkie inne i będziesz musiał go sprzedać, aby kupić te o niskiej skuteczności po okazyjnej cenie. Innym razem aktywa o niskim ryzyku mogą się wyczerpać, a sprzedaż „ryzykownego” aktywa o wysokich wynikach w celu ich zakupu spowodowałaby ogromną stratę.

Zazwyczaj handlowcy zaopatrują się w kryptowaluty o większej kapitalizacji rynkowej, takie jak BTC i ETH, aby zmniejszyć zmienność i zminimalizować ryzyko. Będziesz jednak musiał częściej równoważyć swój portfel, jeśli masz więcej monet o średniej i niskiej kapitalizacji rynkowej. Wynika to z faktu, że ich wartości są znacznie bardziej podatne na zmiany.

2. Cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka

Być może nie będziesz musiał często równoważyć swojego portfela kryptograficznego, jeśli masz perspektywę długoterminową. Dzieje się tak dlatego, że rynek kryptowalut pozostaje niestabilny, a kupowanie i sprzedawanie aktywów cyfrowych wiąże się z opłatami i podatkami, które mogą zniwelować Twoje zyski.

Twój cel inwestycyjny i tolerancja ryzyka będą również określać strategię przywracania równowagi. Na przykład możesz przywrócić równowagę, jeśli alokacja przekroczy określony próg zamiast w określonych okresach, jeśli masz tolerancję niskiego ryzyka.

Jak zrównoważyć portfel kryptowalut

Jeśli chcesz zrównoważyć swoje kryptowalutowe portfolio, wykonaj te proste kroki.

1. Określ bieżącą alokację aktywów swojego portfela

Oprócz idealnej alokacji aktywów (np. 25%, 25%, 25% i 25%), przed zrównoważeniem portfela musisz znać aktualną alokację swoich zasobów cyfrowych. Wiąże się to z pewną matematyką; musisz przeliczyć swoje aktywa na walutę bazową (np. dolar amerykański), zsumować wartość swojego portfela i określić alokacje oraz całkowitą wartość inwestycji.

Możesz jednak pominąć ten krok, jeśli używasz narzędzia do automatycznego równoważenia (więcej na ten temat później).

2. Zidentyfikuj aktywa kryptograficzne do ponownego zbilansowania

Załóżmy, że chcesz portfel kryptograficzny zawierający 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA i 3% DOGE. Wszystkie cztery aktywa muszą zostać ponownie zbilansowane w oparciu o powyższe bieżące alokacje (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA i 0,9 DOGE). Będziesz musiał sprzedawać BTC, dopóki nie osiągnie 70% nowej całkowitej wartości inwestycji i kupować więcej ETH, ADA i DOGE, dopóki nie odzyskają zamierzonych alokacji.

Podobnie jak w kroku 1, możesz zrezygnować z tej części za pomocą narzędzia do automatycznego równoważenia portfela kryptograficznego.

3. Wybierz strategię równoważenia

Ogólnie rzecz biorąc, istnieją trzy strategie równoważenia, które można zastosować.

Po pierwsze, możesz zastosować strategię przywracania równowagi progowej, w której aktywa są korygowane po przekroczeniu określonego punktu. Na przykład możesz ograniczyć zmiany alokacji do 15%. Gdy alokacja zasobu przekroczy ten punkt, czy to na minus, czy na plus, następuje ponowne zrównoważenie. Ta metoda jest najlepsza, jeśli patrzysz długoterminowo i nie chcesz wydawać dużo na opłaty transakcyjne.

Inną strategią, którą możesz wdrożyć, jest okresowe lub kalendarzowe równoważenie kryptowalut. Dzięki tej metodzie ustalisz regularny harmonogram przywracania równowagi. Jeśli dokonujesz cotygodniowego równoważenia, dostosujesz swoje aktywa do pierwotnych alokacji w ustalonym z góry czasie każdego tygodnia. Ta strategia pomogłaby Ci zachować lepszą kontrolę nad portfelem kryptograficznym, zapewniając niższy dryf portfela i dobrze dopasowaną inwestycję pod względem ryzyka.

Alternatywnie możesz zastosować hybrydową strategię równoważenia, połączenie kalendarza i progu. Dzięki tej metodzie dostosujesz swój portfel za każdym razem, gdy aktywa przekroczą określony punkt i zgodnie z harmonogramem.

4. Wdrażaj swoją strategię

Po wybraniu strategii równoważenia portfela możesz ją wdrożyć ręcznie lub automatycznie.

Ręczne podejście oznacza obliczanie alokacji i samodzielne wykonywanie wymaganych transakcji. Musisz wykonać wszystkie kroki szybko, ponieważ rynek kryptowalut jest bardzo płynny. Ponadto musisz uważnie rejestrować każdą transakcję, aby monitorować wyniki swojego portfela i określać zyski kapitałowe dla celów podatkowych.

Alternatywnie możesz zastosować narzędzie do równoważenia portfela kryptograficznego, takie jak Krewetki, aby wykonać obliczenia, zidentyfikować aktywa do ponownego zbilansowania, wdrożyć strategię i zarejestrować wszystkie transakcje. Możesz się połączyć bezpieczne giełdy kryptowalut jak Coinbase, Binance i Kraken oraz jedne z najlepszych portfeli kryptowalut jak MetaMask i LedgerLive. Zanim skorzystasz z tego narzędzia do przywracania równowagi, wypróbuj konto demonstracyjne, aby określić, czy jest ono dla Ciebie najlepsze.

Nie pozostawiaj swojego portfela kryptowalut w stanie niezbilansowanym

Dostosowanie portfela kryptowalut może pomóc złagodzić ryzyko obecne na tym niestabilnym rynku. Przejrzyj swoje cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka oraz określ najlepszą strategię równoważenia portfela kryptograficznego, którą możesz zastosować. Następnie trzymaj się tego.

I będziesz na najlepszej drodze do lepszego zarządzania zasobami cyfrowymi!

Informacje na tej stronie nie stanowią porady finansowej, inwestycyjnej ani handlowej i nie powinny być traktowane jako takie. MakeUseOf nie doradza w sprawach związanych z handlem lub inwestowaniem i nie zaleca kupowania lub sprzedawania jakiejkolwiek konkretnej kryptowaluty. Zawsze przeprowadzaj własną analizę due diligence i skonsultuj się z licencjonowanym doradcą finansowym w celu uzyskania porady inwestycyjnej.