Smutna rzeczywistość finansów polega na tym, że pieniądze najczęściej pochodzą z oszustw. W całym błyskawicznym rozwoju kryptowaluty jako branży i technologii blockchain widzieliśmy, jak oszukańcze działania ranią kieszenie zarówno inwestorów, jak i użytkowników.
Podczas gdy oszustwa kryptograficzne nękają branżę od samego początku, wzrost tych kradzieży zagraża przyjęciu i akceptacji kryptowaluty przez główny nurt.
Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się, w jaki sposób oszustwa kryptograficzne wpływają na inwestorów i jakie podejścia można zastosować, aby złagodzić wpływ cyberprzestępczości z udziałem kryptowalut.
Rodzaje oszustw związanych z kryptowalutami
Oszustwa związane z kryptowalutami mogą przyjść m.in różnorodność kształtów i rozmiarów i może obejmować zachowania przestępcze, takie jak:
Przestępczość finansowa
Ponieważ kryptowaluta może być łatwo dystrybuowana cyfrowo, jej natychmiastowe transakcje i przenośność bez granic sprawiły, że kryptowaluta jest silnym narzędziem do unikania podatków, prania brudnych pieniędzy i przekupstwa.
Fałszywe ICO
ICO (Initial Coin Offers) zyskały na znaczeniu pod koniec drugiego cyklu Bitcoina. Te ICO obejmują wprowadzenie zupełnie nowej kryptowaluty i są zazwyczaj sprzedawane nowicjuszom w przestrzeni kryptograficznej, którzy szukają szybkiego zysku. Niestety, wiele ICO powstaje z powietrza, składa się z fałszywych członków zespołu i wyciętych dokumentów, jednocześnie sprzedając nieistniejące monety niczego niepodejrzewającym inwestorom.
Pompa i zrzuty
Schematy „pompuj i zrzuć”. stał się szeroko stosowany w ostatnich latach, gdy właściciele monet próbowali manipulować rynkami, twierdząc, że kryptowaluta została ustawiona na znaczny wzrost przed sprzedażą po osiągnięciu znacznie niższego celu. Te fałszywe próby wywołania szumu wokół monety nie różnią się od tradycyjnych manipulacji giełdowych.
Schematy Ponziego
Schematy Ponziego, które nie różnią się zbytnio od pompy i zrzutu, są również popularnym pojazdem używanym kryptowaluta, aby przynieść bogactwo długoletnim posiadaczom aktywów poprzez przyciągnięcie nowych użytkowników generować więcej pieniędzy.
Kradzież
Krypto jest również pełne bardziej tradycyjnych form kradzieży, w ramach których hakerzy mogą wejść do portfeli kryptograficznych użytkowników i ukraść ich cyfrową walutę. Aby to zrobić, mogą tworzyć fałszywe giełdy kryptowalut, aby nakłonić użytkowników do przesłania pieniędzy lub używać fałszywych portfeli do wystawiania rachunków niczego niepodejrzewającym użytkownikom. Jest też kilka oszustwa typu phishing które prowadzą do kradzieży kryptowalut.
Jednym z najpopularniejszych sposobów reklamowania oszustw związanych z kryptowalutami jest płacenie celebrytów i influencerów wprowadzać je na rynek. Niestety, ze względu na szybkie tempo rynku kryptowalut, wiele celebrytów zgodziło się promować schematy kryptowalut bez wcześniejszej wiedzy o samym zasobie. W rezultacie widzieliśmy, jak osoby publiczne, takie jak Floyd Mayweather, DJ Khaled i Kim Kardashian, zostały oskarżone przez SEC o zaangażowanie w promowanie kryptowalut w mediach społecznościowych.
5 kroków, które ograniczą oszustwa związane z kryptowalutami
W związku z różnymi formami oszustw związanych z kryptowalutami, które są powszechne w branży, firmy muszą podjąć działania w celu zapewnienia bezpieczeństwa inwestorów. Chociaż decentralizacja musi zostać utrzymana, można zastosować pięć podstawowych kroków, aby pomóc chronić kryptografię przed oszukańczą działalnością.
- Priorytet weryfikacji tożsamości
- Korzystaj z narzędzi do wzbogacania danych
- Witamy Nowy Regulamin
- Popraw interfejsy użytkownika
- Edukacja dla użytkowników kryptowalut, nowych i starych
Przyjrzyjmy się im bardziej szczegółowo.
1. Priorytet weryfikacji tożsamości
Podczas gdy wiele firm kryptograficznych stosuje jakąś formę weryfikacji tożsamości za pomocą środków KYC i AML, akt przesłanie obrazu identyfikatora klienta i dodanie jego zdjęcia nie jest wystarczająco silne, aby zatrzymać się w pojedynkę oszustwo.
Istotne jest, aby firmy przyjęły bardziej kompleksowe metody weryfikacji w celu potwierdzenia tożsamości. Jednym z najskuteczniejszych sposobów osiągnięcia tego celu jest weryfikacja blockchain.
Weryfikacja łańcucha bloków może pomóc w stworzeniu dynamicznych usług tożsamości, za pomocą których firmy mogą rozpoznawać swoich użytkowników w czasie rzeczywistym. Może to obejmować szereg istniejących zestawów danych, takich jak dokumenty tożsamości i dane kontekstowe, takie jak numer telefonu numerów i adresów IP, porównując je z danymi stron trzecich, takimi jak rejestracja wyborców Informacja.
Ta forma dynamicznego sprawdzania krzyżowego może pomóc chronić użytkowników przed nieuczciwymi działaniami i przypadkami zduplikowanych tożsamości.
Narzędzia do wzbogacania danych mogą również pomóc firmom lepiej identyfikować swoich klientów na podstawie szeregu wskaźników, które pozostawiają po sobie ślad cyfrowy.
Kwestie takie jak korzystanie z VPN, jednorazowe adresy e-mail, fałszywe konta w mediach społecznościowych i inne wskaźniki kontekstowe mogą być wykorzystywane do oznaczania wszelkich potencjalnych nieuczciwych działań, zanim będą one miały szansę się wydarzyć szkoda.
Te narzędzia wzbogacające są już powszechnie dostępne, a firmy zajmujące się cyberbezpieczeństwem, takie jak SEON, są przykładem usług kryptograficznych zwalczających oszustwa, które mogą zapewniać wsteczne wyszukiwanie wiadomości e-mail, wsteczne wyszukiwanie w mediach społecznościowych, pobieranie odcisków palców urządzeń i szereg innych identyfikatorów ryzyka, które mogą pomóc większej liczbie firm kryptowalutowych uniknąć ciężkich strat w wyniku działań przestępczych działalność.
3. Witamy Nowy Regulamin
Może istnieć równowaga między ściślejszymi regulacjami a osiągnięciem zdecentralizowanego krajobrazu kryptograficznego, ale firmy muszą współpracować z organami regulacyjnymi, aby zbudować sprzyjające ramy regulacyjne.
Przyjmując coraz więcej barier regulacyjnych, które rosną wraz z popularnością krypto, wymieniaj wykorzystanie na całej północy Ameryka, Wielka Brytania, Unia Europejska, Azja i reszta świata mogą skorzystać na większym bezpieczeństwie na całym świecie tablica.
Na przykład amerykańskie giełdy kryptowalut powinny podlegać przepisom BSA, ale nie doczekaliśmy się jeszcze zmian w przepisach, które miałyby zastosowanie konkretnie do dostawców usług związanych z zasobami cyfrowymi. Aby zapewnić bardziej kompleksowy poziom ochrony, konieczne jest wypełnienie tych luk.
4. Popraw interfejsy użytkownika
W ostatnich miesiącach widzieliśmy witryny z oszustwami kryptograficznymi udając giełdy i rynki NFT, aby nakłonić inwestorów do kupowania wyimaginowanych tokenów lub płacenia za kryptowaluty, które nie istnieją.
Ryzyko to jest szczególnie istotne w świecie NFT ze względu na ilość aktywów przepływających przez rynki, takie jak OpenSea, oraz łatwość, z jaką oszuści mogą duplikować niezamienne tokeny.
Mając to na uwadze, firmy muszą zapewnić, aby ich interfejsy użytkownika były tak łatwe w obsłudze i niezawodne, jak to tylko możliwe, aby uniemożliwić odwiedzającym zgubienie się lub kliknięcie fałszywych linków. Ponadto dodanie elementów internetowych, które są trudniejsze do powielenia przez oszustów, może również pomóc w walce z oszustwami.
5. Edukacja dla użytkowników kryptowalut, nowych i starych
Każda firma zajmująca się kryptowalutami, która ma ambicje powitania nowych inwestorów, musi korzystać z portalu edukacyjnego, który wspiera edukację na temat bezpieczeństwa w Internecie.
Wiele giełd internetowych, takich jak Coinbase, już buduje swoje zasoby edukacyjne, ze szczególnym naciskiem na mechanikę łańcucha bloków i wykrywanie oszustw.
Ponieważ jest to stosunkowo nowa branża, wiele nieuczciwych działań polega na oszukiwaniu użytkowników, którzy nie są w pełni zaznajomieni z branżą. Firmy kryptowalutowe muszą to złagodzić jako priorytet.
Torowanie drogi do przyjęcia do głównego nurtu
Co być może najważniejsze, przyjęcie proaktywnego podejścia do ograniczania oszukańczej działalności w kryptografii będzie stanowić kamień węgielny dla powszechnej adopcji. Dla wielu potencjalnych inwestorów na całym świecie kryptowaluty są dziwne i tajemnicze, a percepcja może szybko zwrócić się ku powiązaniom krajobrazu z czarnym rynkiem i działalnością przestępczą.
Dzięki skuteczniejszym zasobom edukacyjnym i regulacjom kryptowaluty mogą stać się bezpiecznym środowiskiem dla wszystkich i miejscem, w którym inwestorzy mogą się rozwijać bez obawy o utratę swoich aktywów.
