Uśrednianie kosztów dolara jest popularną strategią inwestycyjną stosowaną na wielu rynkach finansowych, ponieważ okazało się niezawodne w różnych sytuacjach rynkowych. Wiedza o tym, jak to działa, może pomóc w lepszym zarządzaniu inwestycjami, zwłaszcza na bardzo niestabilnym rynku kryptograficznym. Przyjrzyjmy się szybko, jak działa ta popularna strategia oraz jakie są jej zalety i wady.
Co to jest uśrednianie kosztów w dolarach?
Uśrednianie kosztów dolara (DCA) polega na inwestowaniu określonej kwoty pieniędzy w kryptowaluty (lub inne aktywa) w regularnych odstępach czasu w celu złagodzenia negatywnego wpływu zmienności rynku na inwestycje.
Metoda inwestycyjna uniemożliwia inwestorom ryzykowanie całego swojego kapitału na dowolnej pozycji handlowej. Dlatego inwestują krok po kroku z nadzieją, że cena rynkowa będzie nadal korzystna. DCA to jedna z najlepszych strategii inwestycyjnych dla inwestorów detalicznych, pozwalająca na budowanie długoterminowych zysków.
Jak działa uśrednianie kosztów w dolarach
Aby przeprowadzić uśrednienie kosztu w dolarach, musisz określić kwotę pieniędzy, którą chcesz zainwestować. Po zdefiniowaniu możesz przejść do aktywa lub grupy aktywów, w które chcesz zainwestować. Aktywem do kupienia powinien być ten, w który wierzysz w jego wzrost. Oznacza to, że myślisz, że jego cena wzrośnie, chociaż nie wiesz, kiedy to nastąpi.
Załóżmy, że chcesz zainwestować 10 000 $ w Ethereum. Twoja strategia uśredniania kosztów dolara może polegać na inwestowaniu w 50 różnych pozycjach. Będziesz musiał zainwestować 200 $ w różnych punktach, dopóki nie wyczerpiesz pieniędzy. W zależności od Twojej strategii, możesz kupować Ether codziennie, co tydzień lub w dowolnym wcześniej określonym czasie lub punkcie, który musisz ustawić.
Powiedzmy więc, że cena 1 ETH wynosi 1200 USD. Możesz go kupić za 200 USD w różnych cenach, powiedzmy za 1300 USD, 1350 USD, 1400 USD i 1500 USD. Oczywiście nie zawsze i tak jest to takie proste. Rynek nie będzie rósł w nieskończoność; pojawi się forma zniesienia ceny, a nawet długa bessa, która zepchnie cenę poniżej punktu początkowego.
Załóżmy, że cena spada do 900 USD za 1 ETH, co oznacza, że cała Twoja pozycja jest przegrana. Kupowanie w tym momencie może zapewnić lepszą pozycję na dłuższą metę. Pomaga kupować po bardzo niskiej cenie i wcześnie przynosi korzyści z byczych ruchów. Wykonywanie praktyki w sposób ciągły, aż do wyczerpania środków, jest po prostu tym, czym jest DCA — inwestujesz w różnych momentach, aby zmniejszyć straty, które mogą wynikać z kupowania tylko w jednej pozycji.
Niektórzy inwestorzy wolą używać DCA podczas bessy ponieważ nie mogą prawidłowo przewidzieć punktu odwrócenia ceny. Gdy cena spada, zaczynają kupować w różnych punktach. Robią to wierząc, że byki przejmą część punktów, a ich pozycje przyniosą zyski.
Twoja strategia uśredniania kosztów w dolarach nie musi dotyczyć tylko jednego składnika aktywów. Można to również zrobić na różnych zasobach jednocześnie. Pomysł może polegać nawet na zainwestowaniu określonej kwoty w dowolne losowe aktywa z wybranego zestawu.
Możesz także zautomatyzować swoją strategię DCA poprzez automatyczne inwestowanie lub boty DCA dostarczane przez giełdy kryptograficzne i platformy tworzące roboty. Te boty handlujące kryptowalutami wykonać całą pracę za Ciebie w oparciu o z góry ustalone warunki. Wszystko, co musisz zrobić, to ustawić preferowane parametry i pozwolić mu działać. Platformy oferujące boty handlowe DCA obejmują:
Crypto.com oferuje robota handlowego DCA, który wykonuje transakcje w oparciu o z góry określone parametry na swojej giełdzie. Bot jest dostępny bezpłatnie dla wszystkich użytkowników.
Bot handlowy Bybit DCA jest również bezpłatny dla użytkowników Bybit i można go sfinansować za pomocą USDT lub USDC. Bot pozwala wybrać do pięciu kryptowalut dla Twojej strategii DCA. Po określeniu kwoty, którą chcesz zainwestować, możesz wybrać częstotliwość transakcji, od co dziesięć minut do jednej na cztery tygodnie. Możesz także zmodyfikować lub zakończyć bota według własnego uznania.
Boty handlowe 3commas mogą być używane na maksymalnie 18 giełdach, w tym Binance i Bybit. Obsługuje również integrację TradingView. Masz trzydniowy dostęp do planu bezpłatnego, po którym możesz wykupić subskrypcję planu Light, Advanced lub Pro.
Bot handlujący kryptowalutami Coinrule umożliwia ustawienie strategii DCA w oparciu o czas lub cenę. Bot może również pomóc ci zabezpieczyć pewien zysk z twoich transakcji. W ten sposób pomaga Ci sprzedać część monety za walutę bazową, aby gromadzić zyski w czasie. Coinrule ma plan Starter, do którego dostęp jest bezpłatny. Ma również plany Hobbyist, Trader i Pro, wycenione odpowiednio na 29,99 USD, 59,99 USD i 449,99 USD miesięcznie.
Bot handlowy BitsGap DCA umożliwia siedmiodniowy bezpłatny okres próbny bez podawania danych karty kredytowej. Ma plan Basic, Advanced i Pro w cenie odpowiednio 23 USD, 55 USD i 199 USD. Możesz płacić za pomocą karty bankowej, systemu PayPal i ponad 59 różnych kryptowalut.
3 zalety średniego inwestowania w dolarach
Poniżej znajdują się trzy korzyści płynące z inwestowania w DCA.
1. Możliwość rozpoczęcia z małym kapitałem
Korzystanie z DCA pozwala na jednorazową inwestycję niewielkiej kwoty. Tym samym ta metoda inwestowania jest przystępna dla inwestorów, którzy nie dysponują od razu całym kapitałem. Ponadto, gdy perspektywa monety jest niepewna, DCA umożliwia inwestowanie w takie monety krok po kroku, aż zyskasz pewność co do tego, jak moneta może zachowywać się w przyszłości.
2. Łatwy w użyciu
Uśrednianie kosztów w dolarach to prosta i łatwa metoda inwestowania. Nie wymaga wiedzy technicznej, co czyni go dobrym wyborem dla początkujących. Dzięki dostępności kalkulatorów automatycznego inwestowania i DCA stosowanie tej metody staje się jeszcze łatwiejsze.
3. Zmniejsza się stres emocjonalny
DCA chroni inwestorów przed podejmowaniem decyzji pod wpływem emocji. Stała zmienność kryptowalut i regularne wahania cen mają sposób na wzbudzanie emocji inwestorów. Jednak ta strategia inwestycyjna zmniejsza stres związany z regularną obserwacją trendów rynkowych pod kątem możliwości handlowych. Dlatego mniej martwisz się wahaniami cen lub krótkoterminową zmiennością.
3 Wady inwestowania po średnim koszcie dolara
Uśrednianie kosztów dolara ma również pewne wady, jak można się spodziewać.
1. Tendencja do utraty większych zysków
Główną wadą stosowania DCA jest tendencja do utraty większych zysków. Może się to zdarzyć, gdy inwestorzy DCA wpłacają mniejsze kwoty zamiast kwoty ryczałtowej, gdy cena rynkowa jest niska. W związku z tym inwestorzy DCA mogą osiągać mniejsze zyski w porównaniu z inwestorami, którzy jednorazowo wpłacają większą kwotę kapitału.
2. Koszt handlowy
DCA może prowadzić do wyższych kosztów transakcyjnych, ponieważ Twoje zlecenia są realizowane regularnie. Koszty transakcyjne to opłaty pobierane przez platformy transakcyjne za każdą wykonaną transakcję. Jednakże, ponieważ strategia jest bardziej celem długoterminowym, ewentualny zysk może pokryć koszty handlowe.
3. Dłuższy czas inwestycji
Wreszcie, DCA jest bardziej długoterminowym procesem inwestycyjnym, co oznacza, że możesz nie mieć natychmiastowych zysków. W zależności od Twojej strategii osiągnięcie pożądanego zysku może zająć miesiące lub lata.
Mądry wybór konserwatywnych inwestorów
Dzięki strategii DCA możesz bardziej konserwatywnie inwestować w kryptowaluty. Jednak mniejsze ryzyko może również skutkować niższymi zyskami niż gdybyś zainwestował wszystkie swoje pieniądze w jedną pozycję, chociaż inwestowanie wszystkiego w jedną pozycję ma również swoje wady. Z reguły im większe ryzyko, tym wyższy potencjalny zysk lub strata i odwrotnie.
Uśrednianie kosztu w dolarach to mądry wybór dla nowych inwestorów, doświadczonych handlowców i konserwatywnych inwestorów, którzy zadowalają się małymi, konsekwentnymi przyrostami w swoich portfelach.
Informacje na tej stronie nie stanowią porady finansowej, inwestycyjnej ani handlowej i nie powinny być traktowane jako takie. MakeUseOf nie doradza w sprawach związanych z handlem lub inwestowaniem i nie zaleca kupowania lub sprzedawania jakiejkolwiek konkretnej kryptowaluty. Zawsze przeprowadzaj własną analizę due diligence i skonsultuj się z licencjonowanym doradcą finansowym w celu uzyskania porady inwestycyjnej.