Wielu nowych traderów kryptowalut używa terminów „handel” i „inwestowanie” zamiennie, mimo że różnią się one znaczeniem i podejściem. Jednak te dwa procesy zmierzają do tego samego celu — zysku. Zrozumienie, czym one są i czym się różnią, pomoże ci wybrać ten, który będzie dla ciebie lepszy.
Dzisiaj wyjaśnimy różnicę między handlem kryptowalutami a inwestowaniem, jak działają przy użyciu określonych parametrów i jak możesz wybrać ten, który bardziej Ci odpowiada.
Czym jest inwestowanie w kryptowaluty?
Inwestowanie w kryptowaluty polega na kupowaniu i utrzymywaniu aktywów kryptograficznych przez określony czas. Inwestorzy, czyli tzw HODLowcy, robią to z nadzieją, że kryptowaluta, w którą inwestują, z czasem zyska na wartości.
Inwestowanie wymaga przeprowadzenia analiz w celu zmierzenia możliwości wzrostu wartości monety w przyszłości. Dlatego starają się kupować krypto po niskiej cenie i sprzedawać, gdy wzrośnie do pożądanego poziomu.
Czym jest handel kryptowalutami?
Handel kryptowalutami to proces kupowania i sprzedawania monet kryptograficznych w krótkim czasie w celu osiągnięcia zysku. Handlowcy mogą mieć otwarte pozycje od kilku sekund do kilku miesięcy, opierając się na różnych ramach czasowych handlu. W rezultacie nie martwią się tak bardzo przyszłością monety, którą handlują, ponieważ utrzymują pozycje tylko przez jeden dzień lub kilka tygodni.
Handel pozwala inwestorom na bardziej dynamiczne podążanie za trendami rynkowymi, ponieważ mogą handlować trendami zwyżkowymi lub spadkowymi. Na przykład, mogą wybrać pozycję długą, gdy cena monety rośnie, i pozycję krótką, gdy cena zaczyna spadać.
Główne różnice między handlem kryptowalutami a inwestowaniem
Oto kilka różnic między handlem a inwestowaniem w kryptowaluty.
Ramy czasowe
Handlowcy kryptowalut często koncentrują się na ruchu cen w krótkoterminowych ramach czasowych. Ramy czasowe wahają się od sekund do minut (strategie skalpowania), godzin (strategie handlu dziennego), dni i tygodni (handel wahadłowy i długoterminowe strategie handlowe).
Z drugiej strony inwestorzy kryptograficzni nie interesują się krótkoterminowymi ramami czasowymi, ale koncentrują się na długoterminowej wartości monety kryptograficznej. Na przykład inwestor kryptowalutowy może kupić aktywa kryptowalutowe, powiedzmy Cardano, i trzymać je tak długo, jak chce. Następnie inwestor może zdecydować się na sprzedaż składnika aktywów, gdy osiągnięty zostanie pożądany zysk. Proces posiadania tokena kryptograficznego może trwać latami.
Analiza handlowa
Handlowcy kryptowalut często koncentrują się bardziej na wykorzystaniu analizy technicznej do przewidywania kierunku cen. Analiza ta obejmuje wykorzystanie narzędzi technicznych i wskaźników do analizowania i wykonywania transakcji. Wskaźniki te obejmują wskaźnik względnej siły, wstęgi Bollingera i średnie kroczące.
Inwestorzy również wykorzystują analizę techniczną i akcję cenową do analizy cen, ale nie skupić się bardziej na fundamentalnej analizie rynku. Dlatego inwestorzy kryptograficzni przyjmują metryki, takie jak metryki on-chain, metryki projektu i metryki finansowe, aby przewidzieć, jak dobrze token kryptograficzny może działać w przyszłości, zanim w niego zainwestuje.
Częstotliwość handlu
Inną zauważalną różnicą między handlem kryptowalutami a inwestowaniem jest częstotliwość wykonywania transakcji. Handlowcy kryptowalut mogą zawierać setki transakcji w ciągu roku. Zwykle mają wyższą częstotliwość transakcji, ponieważ chcą skorzystać z wielu okazji rynkowych. Ze względu na częsty handel często osiągają wyższe zyski niż inwestorzy w krótkim czasie. Jednak handel często naraża ich na większe ryzyko.
Z drugiej strony inwestorzy kryptograficzni mają niższą częstotliwość transakcji. Częstotliwość handlu dla inwestorów w dużej mierze zależy od tego, jak często znajdują nowe kryptowaluty do zainwestowania lub uzyskują nowe ceny, po których chcą kupić kryptowalutę. Zamiast często wchodzić i wychodzić z rynku, mogą trzymać aktywa przez długi czas z nadzieją na uzyskanie znacznego zysku z czasem.
Koszt
Z handlem kryptowalutami na giełdach kryptograficznych wiążą się pewne koszty. Wiele platform pobierać opłaty za handel monetami, wypłacanie i wpłacanie środków oraz inne usługi. Handlowcy kryptowalut zwykle płacą więcej opłat za wymianę ze względu na ciągłą realizację transakcji i aktywność.
I odwrotnie, inwestorzy kryptograficzni nie płacą tak dużo jak inwestorzy kryptowalutowi, ponieważ wykonują transakcje tylko raz na jakiś czas. Nie wycofują się też tak często jak traderzy.
Ryzyka
Handel i inwestowanie w kryptowaluty są ryzykowne. Dlatego musisz handlować lub inwestować tylko wtedy, gdy rozumiesz wielkość ryzyka, które możesz tolerować — im większe ryzyko, tym większa możliwość wyższych zysków i strat. Tak więc, ponieważ handlowcy kryptowalut handlują częściej, są narażeni na znacznie bardziej krótkoterminowe ryzyko związane ze zmiennością rynku kryptowalut.
Z kolei inwestorzy kryptograficzni są mniej narażeni na takie krótkoterminowe ryzyko, ponieważ kupują i trzymają przez dłuższy czas.
Rosnące i spadające rynki
Traderzy mogą skorzystać zmienność cen na rynku korzystając zarówno z trendów spadkowych, jak i zwyżkowych. Na przykład możesz zająć długą pozycję, gdy uważasz, że cena krypto wzrośnie lub krótką pozycję, gdy cena będzie nadal spadać. W ten sposób możesz czerpać zyski z obu kierunków rynku.
Z drugiej strony HODLerzy nie korzystają ze spadających cen. Mogą się martwić, że przegapią, zwłaszcza jeśli moneta, w którą zainwestowali, drastycznie spadnie. Podczas tego kryzysu inwestorzy nie są pewni, czy trzymać, czy sprzedawać. Takie chwile mogą spowodować, że niektórzy inwestorzy podejmą spanikowaną decyzję, która może zakończyć się stratą.
Zalety handlu i inwestowania w kryptowaluty
Handlowcy i inwestorzy w sferze kryptowalut mają łatwy i stały dostęp do rynku kryptowalut. W przeciwieństwie do większości rynków finansowych kryptowaluta jest zawsze dostępna 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, co pozwala na handel w dowolnym momencie.
Handlowcy kryptowalut i inwestorzy korzystają z możliwości łatwego kupowania i sprzedawania monet kryptograficznych według własnego uznania za pośrednictwem giełd kryptograficznych. Transakcje są również łatwe, ponieważ w większości nie są regulowane przez władze centralne, takie jak banki. Ponadto różne platformy internetowe, takie jak Binance, umożliwiają handlowcom kryptowalut i inwestorom kupowanie i sprzedawanie monet kryptograficznych za pomocą kilku kliknięć.
Wady handlu i inwestowania w kryptowaluty
Kryptowaluty przyciągnęły wielu internetowych oszustów, co sprawia, że należy zachować ostrożność, angażując się w nie. Handlowcy i inwestorzy nie są całkowicie bezpieczni, ponieważ portfele kryptowalut i giełdy mogą zostać zhakowane przez złośliwych aktorów, co prowadzi do utraty środków. Problemy z regulacjami kryptowalut w różnych regionach świata również nie pomagają w tej sprawie.
Inwestorzy, którzy przechowują swoje tokeny w trybie offline, również ryzykują utratę kont i pieniędzy, jeśli ich dyski twarde i pliki portfela zostaną uszkodzone lub skradzione. W takim przypadku odzyskanie skradzionych lub utraconych środków byłoby prawie niemożliwe.
Wreszcie rynek kryptowalut, podobnie jak inne rynki finansowe, jest nieprzewidywalny i nawet po dokładnej analizie handlowcy i inwestorzy mogą nadal tracić pieniądze.
Czy handel lub inwestowanie w kryptowaluty bardziej Ci odpowiada?
Zrozumienie różnic między handlem a inwestowaniem w kryptowaluty pozwala odpowiedzieć sobie na pytanie, co jest dla Ciebie lepsze. Przy dokonywaniu wyboru proponujemy zadać sobie następujące pytania.
Jak dobry jesteś w handlu?
Potrzeba czasu, aby opanować handel i przeprowadzić odpowiednią analizę techniczną kryptowalut. W ten sposób możesz łatwo wysadzić swoje konto, jeśli nie masz doświadczenia w korzystaniu z narzędzi technicznych. Z drugiej strony inwestowanie jest bardziej pasywne, proste i łatwiejsze do zrozumienia. Ponadto inwestorzy często wykonują mniej analiz krótkoterminowych, ponieważ mają tylko nadzieję, że cena wzrośnie po zakupie składnika aktywów.
Jak radzić sobie z ryzykiem?
Handel i inwestowanie są ryzykowne. Jednak handlowcy mają tendencję do podejmowania większego ryzyka, ponieważ handlują częściej i wykorzystują dźwignię finansową, aby zwiększyć swój potencjał zysku. Handlowcy są dotknięci krótkoterminową zmiennością rynku i wahaniami cen, które mogą spowodować znaczne straty w handlu, jeśli strategie zarządzania ryzykiem nie zostaną wdrożone.
HODLerzy są w dużym stopniu odporni na krótkoterminową zmienność. Z tego powodu sklasyfikowalibyśmy handel jako obarczony większym ryzykiem niż metoda kup i trzymaj.
Ile masz czasu na handel?
Handel do pewnego stopnia wymaga aktywnego udziału w wielu wydarzeniach rynkowych i śledzenia działań cenowych. I odwrotnie, inwestowanie jest bardziej pasywne i wymaga mniejszego zaangażowania w codzienne działania rynkowe. Dzięki temu inwestorzy mają czas na skupienie się na innych aspektach swojego życia.
Jaki jest Twój cel handlowy?
Jak szybko zamierzasz zabezpieczyć zysk? Inwestowanie wymaga dużo cierpliwości; czasami może minąć wiele lat, zanim wartość aktywów znacząco wzrośnie. Wręcz przeciwnie, handel wymaga mniej czasu. Niektóre transakcje mogą trwać nawet kilka sekund.
Chociaż handel i inwestowanie to dwie różne działalności, nie można całkowicie oddzielić tych dwóch terminów przez cały czas. Na przykład handel może przypominać krótkoterminową inwestycję, aby uzyskać procentowy zysk z powodu zmian cen. Z drugiej strony inwestowanie wymaga zakupu krypto, czyli wymiany waluty fiducjarnej na wybraną monetę.
Teoretycznie możemy spróbować wytyczyć między nimi szeroką granicę; jednak w praktyce terminy mogą się przeplatać.