Świat DeFi znacznie się rozrósł i zróżnicował w ciągu ostatnich kilku lat, a setki platform oferują ludziom nowy sposób radzenia sobie z finansami. W tym królestwie znajduje się Ethereum, najpopularniejszy na świecie łańcuch bloków oraz NFT. Ale jakie role odgrywają Ethereum i NFT w DeFi i czy są one niezbędne dla tej branży?
Co to jest DeFi?
DeFi, skrót od zdecentralizowanych finansów, to sektor branży finansowej powiązany z kryptowalutami, blockchainami i Web3. Większość instytucji i firm finansowych ma charakter scentralizowany, co oznacza, że za podejmowanie decyzji odpowiada osoba lub grupa osób. Z drugiej strony platformy DeFi cenią sobie decentralizację.
W zdecentralizowanym ekosystemie wszystkie przechowywane dane i kontrola są rozproszone w wielu punktach połączeń (węzłach). Gwarantuje to, że żaden podmiot nie ma całkowitej władzy nad siecią, co znacznie zmniejsza ryzyko korupcji i złośliwych przejęć. Zdecentralizowane sieci również cenią sobie przejrzystość, używając
technologia rozproszonej księgi rachunkowej (DLT) do publicznego wyświetlania historii transakcji.Platformy DeFi wykorzystują kryptowaluty zamiast tradycyjnego środka płatniczego do udzielania, pożyczania, stakingu, inwestowania i płatności. Ponieważ większość kryptowalut jest zdecentralizowana, dobrze pasują one do branży DeFi. Zdecentralizowana platforma i zdecentralizowany zasób to dla wielu idealne połączenie, ponieważ łączy w sobie przejrzystość, bezpieczeństwo i prywatność.
Ale jak Ethereum i NFT pasują do tego równania?
Ethereum w zdecentralizowanych finansach
Ethereum to bardzo popularny blockchain na których zbudowane są setki zdecentralizowanych projektów. Sieć Ethereum została uruchomiona w 2013 roku przez Vitalika Buterina, rosyjsko-kanadyjskiego programistę, który opracował koncepcję łańcucha bloków w wieku zaledwie 19 lat. Buterin został miliarderem w wieku 27 lat po tym, jak Ethereum trafiło do głównego nurtu kryptowalut i DeFi. Dlaczego więc ten blockchain stał się tak popularny?
Wiele dobrze znanych łańcuchów bloków służy wyłącznie do przetwarzania transakcji pojedynczej kryptowaluty. Bitcoin, Dogecoin i Litecoin to przykłady takich łańcuchów bloków. Ale łańcuchy bloków można również zaprojektować do tworzenia zdecentralizowanych projektów, czego najczęstszym przykładem jest Ethereum.
Chociaż Ethereum ma natywną walutę, znaną jako Ether lub ETH, programiści mogą również tworzyć zdecentralizowane projekty na bazie Ethereum, które używają tokenów specyficznych dla tego projektu, a nie ETH. Weźmy na przykład Uniswap. Uniswap to zdecentralizowana giełda kryptowalut na blockchainie Ethereum z natywnym tokenem znanym jako UNI. UNI może być używany na giełdzie do uiszczania opłat i głosowania nad propozycjami zarządzania.
Ethereum obsługuje szeroką gamę dodatkowych projektów DeFi, w tym:
- Shiba Inu
- MakerDAO
- SushiZamień
- Mieszanina
- Aave
- Krzywa Finansów
- Piaskownica
- Decentraland
- Zamiana naleśników
Wymienione powyżej nazwy to tylko niektóre z projektów opartych na Ethereum. W sumie blockchain obsługuje ponad 200 projektów DeFi, z których 177 zostało zbudowanych w sieci (jak donosi DeFi Prime). Oznacza to, że ogromna część branży DeFi istnieje na blockchainie Ethereum, co czyni go niewątpliwie kluczowym elementem.
Różne inne łańcuchy bloków obsługują projekty DeFi, w tym Zilliqa, Solana, Avalanche i BNB Smart Chain. Wszystkie one odgrywają rolę w DeFi, ale żadna nie ma wpływu na popularność i wybór Ethereum.
Ether, natywna kryptowaluta Ethereum, ma również solidne podstawy w branży DeFi. Ponieważ tak wiele projektów DeFi jest zbudowanych na blockchainie Ethereum, Ether może być używany jako forma płatności za usługi. Alternatywnie, Ether może być wykorzystany jako zabezpieczenie na platformach pożyczkowych DeFi, takich jak MakerDAO. Nie ma wątpliwości, że ten blockchain i jego rodzime aktywa tworzą ważny trybik w maszynie, która tworzy zdecentralizowane finanse.
Ale jak porównać NFT? Czy te zasoby odgrywają kluczową rolę w DeFi, czy też zajmują drugie miejsce?
NFT w zdecentralizowanych finansach
Niezamienne tokeny (NFT) zyskały na znaczeniu w 2021 r., kiedy inwestorzy zaczęli dostrzegać potencjalne zyski, jakie można osiągnąć, handlując tymi cyfrowymi aktywami. NFT jest zasadniczo tokenem reprezentującym prawo własności do treści cyfrowej, takiej jak obraz, wideo lub plik dźwiękowy. W przeciwieństwie do typowych kryptowalut, jeden NFT nie może być bezpośrednio wymieniony na inny, ponieważ nie ma jednej ceny, którą posiada każdy, i nie można ich podzielić na równe części, które zachowują tę samą wartość. Z tego powodu są niezamienne.
Jak więc działają NFT w DeFi?
Zacznijmy od dowodu własności. Jak wcześniej wspomniano, NFT mogą być niezwykle korzystne w udowadnianiu własności wirtualnego przedmiotu. Ale te zasoby mogą również pomóc w zakresie własności praw autorskich, opłat licencyjnych i licencji. Na przykład użytkownik może posiadać NFT, aby pokazać, że ma prawo do udostępniania lub ponownego wykorzystywania określonej zawartości.
Na niektórych platformach DeFi NFT mogą służyć jako zabezpieczenie. Załóżmy na przykład, że chcesz pożyczyć pakiet określonej kryptowaluty z platformy DeFi. Aby to zrobić, często będziesz musiał zdeponować zabezpieczenie, czyli kwotę pieniędzy w postaci innego składnika aktywów, który działa jako twoje zabezpieczenie.
NFT mają szczególnie interesujący cel w grach opartych na DeFi. W grach kryptograficznych typu „graj, aby zarobić” (P2E), NFT są często używane do handlu wirtualnymi zasobami w grze, takimi jak ziemia, stroje, awatary, broń itp. Co więcej, NFT oparte na grach mogą być czasami sprzedawane na targowiskach z zyskiem. Na przykład awatary Axie w Axie Infinity można sprzedać w zamian za eter.
Wreszcie NFT mogą okazać się przydatne w rozwiązywaniu problemów z modelami krzywych. Model krzywej dotyczy rozprzestrzeniania się płynności w DeFi, w szczególności w obrębie pule płynności kryptowalut. Jednak podążanie za tym modelem może prowadzić do stagnacji płynności, która nigdy nie jest zwracana dostawcom, co stanowi problem.
Dzięki NFT dostawcy mogą wybrać żądane ceny dla dostawców, aby ich zyski i kapitał mogły być łatwiej monitorowane i oceniane. NFT mogą również zapewnić ograniczenie ryzyka dostawcom płynności, oferując tę możliwość.
Większość projektów NFT i DeFi jest budowana przy użyciu łańcucha bloków Ethereum
Ale Ethereum i NFT czasami łączą się w ramach DeFi, przy czym większość NFT i projektów opartych na NFT istnieje na blockchainie Ethereum. Jeśli badałeś NFT, być może zauważyłeś, że wiele rynków pozwala użytkownikom kupować NFT tylko za pomocą Ether. Inne łańcuchy bloków obsługują NFT i DeFi, ale najpopularniejsze jest Ethereum.
Dzieje się tak dlatego, że większość NFT używa formatu Standard tokena ERC-721, który jest oparty na Ethereum. Tak więc pod wieloma względami projekty NFT często opierają się na blockchainie Ethereum, co dodatkowo podkreśla znaczenie Ethereum w DeFi. Przy tak wielu obecnie dostępnych NFT opartych na Ethereum nie ma wątpliwości, że te dwie technologie są regularnie używane oddziaływać.
Ogólnie rzecz biorąc, NFT nie są tak ważne w dziedzinie DeFi jak Ethereum. Chociaż te aktywa z pewnością mają zastosowania na niektórych platformach DeFi, nie znajdują się w centrum branży w taki sam sposób jak Ethereum.
Ethereum i NFT tworzą kluczowe elementy rynku DeFi
Chociaż Ethereum z pewnością ma większe rozpowszechnienie w DeFi niż NFT, oba odgrywają integralną rolę na różnych platformach. Podczas gdy Ethereum stanowi już główną część branży DeFi, NFT z pewnością mają potencjał do zastosowania na różne sposoby. Czas pokaże, jak Ethereum i NFT będą nadal działać w DeFi, ale są szanse, że zobaczymy je przez jakiś czas.