Jak uniknąć schematów Crypto Ponzi i piramid?

Od czasu wprowadzenia Bitcoina (BTC) w 2009 roku, kryptowaluty znacznie się rozwinęły i zostały przyjęte przez masy. Jednak wzrost liczby aktywów cyfrowych doprowadził do różnych oszustw, w tym piramid finansowych i piramid finansowych.

Prostym celem tych oszustw jest oszukanie Ciebie i innych niczego niepodejrzewających inwestorów kryptograficznych. Czym więc są oszustwa związane z kryptowalutami Ponzi i piramidami i jak można ich uniknąć?

Zrozumienie schematów Ponziego i piramid w branży kryptograficznej

Crypto Ponzi i piramidy obejmują złośliwych aktorów, którzy wabią i oszukują niczego niepodejrzewających inwestorów, którzy chcą zarobić. Pomimo różnych sposobów działania, oba oszustwa obiecują ogromne zyski z rzekomo legalnych operacji finansowych, ale uczestniczący w nich inwestorzy zwykle ponoszą ogromne straty.

Co to jest schemat Crypto Ponzi?

W schematach kryptograficznych Ponzi złośliwi aktorzy pozyskują nowych inwestorów, obiecując im ogromne zwroty z inwestycji (ROI). Ci oszuści zachwalają różne plany inwestycyjne, takie jak staking, zautomatyzowany handel kryptowalutami, Lub handel arbitrażem kryptograficznym ale w rzeczywistości płaci wczesnym inwestorom, korzystając ze środków pochodzących od nowych inwestorów.

Organizator schematu Ponziego może zaprosić inwestorów do zakupu nowego tokena, powiedzmy „XYZ”, lub do pożyczenia istniejących tokenów, na przykład BTC. Ci nieuczciwi organizatorzy prawdopodobnie obiecują ogromne oprocentowanie, twierdząc, że wygenerują dochód, inwestując lub angażując twoje aktywa. Zwykle wykorzystują aktualne trendy, więc jeśli obstawianie kryptowalut zyskuje na popularności, obiecują szczególnie intratne postawienie twoich aktywów.

Jeśli wcześnie zainwestujesz, możesz otrzymać zapłatę i uznać program za uzasadniony. Wszystko to jest sztuczką mającą na celu zbudowanie szumu wokół oszustwa. Zazwyczaj większość uczestników dołączała później, inwestując swoje aktywa i mając nadzieję na ogromne zyski. Ale po znacznych zobowiązaniach dotyczących aktywów, intryganci wycofaliby wszystkie aktywa kryptograficzne i uciekli.

Schematy Ponziego mogą również upaść, jeśli zabraknie nowych inwestorów. Ponieważ nie ma napływu, nie będzie możliwości generowania zwrotów dla inwestorów. W tym momencie intryganci wezmą to, co jest dostępne i uciekną.

Przykład schematów Crypto Ponzi

Termin „schematy Ponzi” został opracowany dzięki Charlesowi Ponzi, który obiecał inwestorom 50-procentowy zwrot z inwestycji w rzekomą inwestycję w międzynarodowe kupony pocztowe. Ponzi zapłacił wcześniejszym inwestorom środkami pochodzącymi od nowszych inwestorów i uciekł po zebraniu zadowalającej sumy pieniędzy.

Podobnie w 2013 roku Trendon T. Shavers i jego firma, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), obiecali inwestorom tygodniowe odsetki w wysokości około 7 procent w oparciu o arbitraż rynkowy Bitcoin. Jednak BTCST nie sprzedawał ani nie kupował Bitcoinów. Po naładowaniu Shaversa i jego firmy, The Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) poinformował, że osiągnął zysk netto w wysokości ponad 164 000 USD.

Od tego czasu ujawniono kilka schematów kryptowalut Ponzi, w tym Bitconnect, Regalcoin i Mining Max. Schematy te pojawiały się w różnych formach — fałszywych platform do handlu kryptowalutami, usług stakingowych, rozwiązań pożyczkowych, usługi kopania w chmurzei botów handlowych. Ostatecznie doprowadziły one do utraty środków inwestorów.

Co to jest schemat piramidy kryptograficznej?

Piramida kryptograficzna polega na tym, że początkowy oszust rekrutuje innych inwestorów, którzy mają rekrutować więcej inwestorów i tak dalej, i tak dalej. Od pierwszego wejrzenia, ten schemat wygląda jak kampania marketingu wielopoziomowego (MLM)., w którym sprzedaż odbywa się poprzez sieć osób, grup i firm. Jednak w przeciwieństwie do MLM, piramidy kryptograficzne nie oferują legalnych produktów.

Podobnie jak schematy kryptowalut Ponzi, ci na szczycie piramidy zarabiają więcej pieniędzy, a ci na dole tracą pieniądze. Jeśli inwestorzy kryptograficzni zaproszą więcej uczestników, mogą zarobić więcej, gdy pieniądze idą od dołu do góry.

W schematach kryptowalut Ponzi oszuści przedstawiają okazję inwestycyjną, taką jak prawo do zakupu aktywów cyfrowych i sprzedaży ich po wyższej cenie. A każdy inwestor ma zapłacić swojemu rekruterowi za szansę na zdobycie tego prawa. Następnie rekruter zapłaci określoną część opłaty osobom na wyższych poziomach piramidy.

Przykłady schematów piramid kryptowalutowych

W grudniu 2022 r Ministerstwo Sprawiedliwości ogłosił, że Karl Greenwood, współzałożyciel OneCoin, przyznał się do zarzutów oszustwa i prania pieniędzy po tym, jak zaoferował piramidę kryptowalutową o wartości miliarda dolarów. Greenwood i Ruja Ignatova uruchomili OneCoin w 2014 roku, oferując ONECOIN, fałszywe aktywa kryptograficzne, za pośrednictwem globalnej sieci MLM.

Oszuści twierdzili, że fałszywy token będzie kolejną wielką rzeczą, prawdopodobnie pozbawioną Bitcoina. Doprowadziło to do tego, że wielu inwestorów rekrutowało coraz więcej uczestników, aż zainwestowano ponad 4 miliardy dolarów. Greenwood i Ignatova manipulowali ceną fałszywego tokena na fałszywej giełdzie kryptowalut z 0,5 € do ponad 29 €, kusząc niczego niepodejrzewających inwestorów do 2017 roku.

10 powszechnych oznak schematów Crypto Ponzi i piramid

Podczas gdy schematy kryptograficzne Ponzi wymagają inwestycji w aktywa cyfrowe, piramidy kryptograficzne wymagają uiszczenia opłaty, zakupu aktywów cyfrowych i rekrutacji innych inwestorów. Oto inne oznaki schematów Ponziego i piramid w branży kryptograficznej:

1. Pomimo niestabilny rynek kryptowalut, te oszustwa zazwyczaj obiecują bardzo wysoki i spójny zwrot z inwestycji.
2. Czasami kryptowaluty Ponzi i piramidy twierdzą, że stanowią niewielkie lub żadne ryzyko dla inwestorów.
3. Jeśli członkowie zespołu w projekcie kryptograficznym są anonimowi, może to być projekt oszustwa.
4. Kiedy firmy kryptograficzne stosują masowe, wyszukane i efektowne kampanie marketingowe, prawdopodobnie promują oszustwo.
5. Oszustwa typu Crypto Ponzi i piramidy są w dużej mierze oferowane przez nielicencjonowane, niezarejestrowane i nieuregulowane firmy.
6. Zwykle firmy oferujące te programy mają złożone opłaty, prowizje i struktury inwestycyjne.
7. Organizacje te mają również ograniczoną dokumentację lub nie mają jej wcale — żadnych oficjalnych dokumentów ani planów działania.
8. Innym powszechnym znakiem jest brak wymogów inwestycyjnych; każdy może zazwyczaj inwestować i zarabiać w kryptowalutach Ponzi i piramidach.
9. Jeśli zainwestowałeś w projekt oszustwa, możesz zauważyć, że nie możesz wypłacić swoich inwestycji lub że organizatorzy wciąż sugerują, abyś przeniósł swoje inwestycje.
10. Podczas przeglądania dokumentów inwestycyjnych możesz również zauważyć błędy w wyciągach z konta lub obliczeniach płatności.

Jak uniknąć schematów Crypto Ponzi i piramid

Pomimo rosnącego znaczenia kryptowalut Ponzi i piramid finansowych, nadal rosną. Twoim obowiązkiem jest chronić się przed tymi oszustwami. Oto kilka kroków, które możesz zastosować, aby uniknąć stania się ofiarą:

• Przed zainwestowaniem w jakąkolwiek inwestycję kryptograficzną, zrobić własne badania. Przeglądaj oficjalne dokumenty, zweryfikowane źródła wiadomości, oceny inwestorów i powiązania projektów.
• Zapewnij odpowiedzialność, potwierdzając twarz lub zespół stojący za każdym projektem kryptograficznym przed zaangażowaniem się. Możesz także sprawdzić nastroje społeczne wokół zespołu — jeśli są one korzystne.
• Zwróć uwagę na licencje, certyfikaty i afiliacje. Upewnij się, że każda organizacja kryptograficzna, z którą masz do czynienia, przestrzega odpowiednich wytycznych regulacyjnych. Jeśli to jest zdecentralizowane finanse (DeFi) projekt, sprawdź niezależne audyty i inne odpowiednie certyfikaty.
• Nie daj się zwieść obietnicami masowych zwrotów. Rynek kryptograficzny pozostaje niestabilny i każda inwestycja wiąże się z pewnym ryzykiem.
• Zachowaj czujność, jeśli dowiesz się o projekcie kryptograficznym za pośrednictwem niechcianych ofert i wiadomości. Może to oznaczać, że organizacja zastosowała masowe kampanie marketingowe, aby zwabić niczego niepodejrzewających inwestorów.
• Nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz stracić. Każdy mądry inwestor kryptograficzny ma strategię inwestycyjną. Nie inwestuj więcej z powodu „pewnych” obietnic zysków.

Co zrobić po tym, jak padnie się ofiarą schematów Crypto Ponzi i piramid

Jeśli masz szczęście, możesz wypłacić część swojej inwestycji, zanim schemat się rozwieje. Po odzyskaniu aktywów lub nawet jeśli nie możesz ich odzyskać, powinieneś zgłosić oszustwo lokalnym organom ścigania agencje, stanowy regulator papierów wartościowych, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) lub Federal Trade Komisja (FTC).

Możesz również edukować innych inwestorów na temat kryptowalut Ponzi i piramid finansowych, aby niezwykłe fałszywe zwroty nie wprowadzały ich w błąd.