Jak przestępcy piorą pieniądze za pomocą Bitcoina?

Bitcoin i inne kryptowaluty stały się głównym narzędziem w arsenale cyberprzestępców, a oszuści coraz częściej wykorzystują te monety do prania pieniędzy. Przestępcy wykorzystują różne metody, aby wykorzystać anonimowość kryptowalut, aby ukryć pochodzenie nielegalnych funduszy.

W jaki sposób cyberprzestępcy wykorzystują kryptowaluty do prania pieniędzy? Czytaj dalej, aby poznać odpowiedź na to pytanie i nie tylko.

Dlaczego Bitcoin jest atrakcyjną opcją dla osób zajmujących się praniem brudnych pieniędzy?

Bitcoin jest atrakcyjną opcją dla osób zajmujących się praniem pieniędzy przede wszystkim dlatego, że pranie pieniędzy przy użyciu kryptowalut jest łatwiejsze niż innymi metodami. W filmach przestępcy często przewożą nielegalne pieniądze przez granice, używając worków marynarskich lub walizek, aby uniknąć władz; jednak nie jest to realistyczne w prawdziwym życiu.

Zamiast tego przestępcom znacznie łatwiej jest wyprać Bitcoin za pośrednictwem giełd internetowych i zamienić go na gotówkę. W końcu transakcje online są pozbawione granic i eliminują potrzebę angażowania się w ryzykowną działalność polegającą na przenoszeniu fizycznych pieniędzy z jednego miejsca do miejsca.

Ponadto kryptowaluty zapewniają pewien stopień anonimowości, ponieważ adresy publiczne używane w tych transakcjach nie są zarejestrowane pod nazwą indywidualnego użytkownika.

Chociaż wszystkie transakcje zrealizowane przy użyciu Bitcoina są rejestrowane publicznie w łańcuchu bloków, tylko osoba, która je przeprowadziła transakcja może uzyskać dostęp do konta i portfela, co utrudnia powiązanie transakcji Bitcoin z jedną osobą lub podmiot. Nie jest to jednak niemożliwe.

Jak przestępcy piorą pieniądze za pomocą Bitcoina?

Przestępcy stosują kilka metod, aby uniknąć wykrycia podczas używania BTC do prania pieniędzy, aby prawie uniemożliwić ustalenie pochodzenia i celu nielegalnych transakcji.

Po wypraniu pieniędzy mogą wypłacić pieniądze bez obawy, że zostaną przyłapani. Oto niektóre z najczęstszych sposobów, w jakie przestępcy wykorzystują Bitcoin do prania pieniędzy.

Miksery Bitcoin

Miksery Bitcoin, znane również jako tumblery, działają poprzez łączenie nielegalnych i czystych zasobów cyfrowych z kilku adresów – przed redystrybucją ich do nowych portfeli docelowych lub adresów.

Proces mieszania różnych zasobów cyfrowych zwiększa anonimowość, więc przestępcy często używają go do zatarcia swoich śladów przed przekazaniem środków legalnym firmom lub dużym giełdom kryptowalut.

Ciemne giełdy

Chociaż wiele głównych giełd kryptowalut wdrożyło przeciwdziałanie praniu pieniędzy i zna zasady obowiązujące klientów, wiele nieuregulowanych giełd kryptowalut nie przeprowadza dokładnych kontroli tożsamości.

Kiedy jeden rodzaj kryptowaluty jest wielokrotnie wymieniany na inny na ciemnej giełdzie, może powoli wyczyścić monetę. Proces ten umożliwia przestępcom bezpieczne przeniesienie go do zewnętrznego portfela kryptowalut bez korzystania z usługi mieszania.

Inną opcją jest zamiana kryptowaluty na gotówkę. Jest to jednak mniej powszechne, ponieważ większość nieregulowanych giełd nie ma wolnych rynków, a kiedy już, nie trwają długo.

Witryny hazardowe i hazardowe

Platformy hazardowe i do gier często akceptują płatności w Bitcoin lub innych kryptowalutach, co czyni je ulubionym miejscem wśród osób piorących kryptowaluty.

Osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy używają kryptowalut do kupowania kredytów, wirtualnych żetonów lub waluty w grze na tych platformach i wypłacają pieniądze po kilku transakcjach na stronie internetowej. Gdy serwis wypłaci pieniądze na konto, zyskuje status prawny.

Związane z: Twoja ulubiona aplikacja do gier na smartfony może być częścią programu prania pieniędzy

Usługi zagnieżdżone

Ta szeroko zakrojona kategoria usług działa w ramach jednej lub kilku giełd. Używają adresów hostów wymiany, aby uzyskać dostęp do możliwości wymiany, aby szybko zamienić monety na gotówkę i skorzystać z okazji do handlu. Niektóre giełdy mają luźne standardy zgodności dla usług zagnieżdżonych, które źli aktorzy wykorzystują do prania pieniędzy.

Gdy zagnieżdżone usługi kończą transakcję, pojawia się ona w księdze blockchain pod adresem giełdy zamiast zagnieżdżonych usług lub adresu osoby. Brokerzy over-the-counter (OTC) są najbardziej rozpowszechnionym typem usług zagnieżdżonych.

Kiedy przestępcy korzystają z OTC, mogą anonimowo handlować dużymi sumami kryptowaluty z OTC, co ułatwia bezpośrednie transakcje między dwiema stronami poza giełdą.

Transakcje te są bezpieczne i szybkie, a brokerzy OTC otrzymują prowizję za znalezienie kontrahentów do transakcji, ale nie uczestniczą w negocjacjach. Gdy strony uzgodnią warunki transferu, aktywa są przekazywane za pośrednictwem brokera OTC.

Usługa anonimizacji

Ponieważ transakcje w Bitcoin i innych kryptowalutach są rejestrowane w łańcuchu bloków, można je na ogół prześledzić do oryginalnego źródła. Dlatego cyberprzestępcy wykorzystują usługi anonimizacji, aby ukryć źródło swoich środków, zaburzając powiązania między transakcjami Bitcoin.

Ludzie często przytaczają potrzebę zachowania prywatności jako powód korzystania z usługi anonimizacji, a źli aktorzy wykorzystują anonimowość, jaką zapewniają te usługi. Uczestnictwo we wstępnej ofercie monet z wykorzystaniem jednej monety do zakupu innego rodzaju monety (kupno Ethereum z Bitcoinem) to jeden ze sposobów na ukrycie pochodzenia waluty cyfrowej za pomocą głównego krypto Wymieniać się.

Integracja

Kiedy Bitcoin lub inna kryptowaluta została z powodzeniem wyprana, osiągnęła etap integracji, w której trudno jest powiązać ją z działalnością przestępczą. Chociaż pieniądze nie są już bezpośrednio związane z przestępstwem, osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy nadal potrzebują sposobu na wyjaśnienie, w jaki sposób je uzyskali.

Aby zalegalizować brudną kryptowalutę, przestępcy tworzą firmę internetową, która akceptuje bitcoiny jako płatność, aby uzasadnić dochód. W ten sposób mogą przekształcić brudny Bitcoin w czyste, legalne pieniądze.

Innym sposobem, w jaki legitymizują nielegalny dochód, jest twierdzenie, że pochodzi on z dochodowego przedsięwzięcia biznesowego lub aprecjacji aktywów. Ponieważ altcoiny są bardzo niestabilne, doceniają i tracą na wartości w ciągu kilku minut, trudno jest obalić to twierdzenie.

Związane z: Co powoduje spadek cen kryptowalut i jak możesz przetrwać awarię?

Ile kryptowalut piorą przestępcy?

Według platformy danych blockchain Analiza łańcuchowa, przestępcy wyprali kryptowalutę o wartości szacowanej na 33 miliardy dolarów od 2017 roku. W 2021 r. cyberprzestępcy wyprali 8,6 mld USD w kryptowalutach, co stanowi wzrost o 30% w porównaniu z 2020 r.

Znaczący wzrost działalności przestępczej związanej z kryptowalutami nie jest zaskakujący, biorąc pod uwagę rozwój legalnej i nielegalnej działalności kryptograficznej w ciągu ostatniego roku. Zdecentralizowane aplikacje finansowe odpowiadały za około 17% prania pieniędzy w 2021 r., przy czym miksery, giełdy wysokiego ryzyka i pule wydobywcze również odnotowały znaczny wzrost.

Czy można powstrzymać pranie brudnych pieniędzy przez Bitcoin?

Pranie pieniędzy przy użyciu Bitcoin nie jest doskonałą nauką i jest dużo miejsca na błędy, co doprowadziło do kilku głośnych postępowań karnych. Chociaż kryptowaluty mają reputację anonimowych, wszystkie transakcje są rejestrowane w stałej, publicznej księdze.

Przestępcy piorą pieniądze, aby uniemożliwić władzom wyśledzenie źródła nielegalnych funduszy. Jeśli jednak popełni jeden błąd po drodze, cały ich schemat może zostać cofnięty.

Jednak w miarę rozwoju technologii przestępcy wymyślą sprytne sposoby na ukrycie nielegalnego przepływu funduszy, starając się być o krok przed organami ścigania.

W jaki sposób NFT są wykorzystywane do handlu praniem i prania pieniędzy?

NFT są kontrowersyjne z wielu powodów. Ich powiązania z praniem brudnych pieniędzy to tylko kolejny problem, ale to to samo, co zwykła sztuka, nie?

Czytaj dalej

O autorze