DeFi: Czym jest uprawa plonów i dlaczego jest tak popularna?

Chociaż zaczęło się w USA, cała gospodarka światowa odczuła wpływ kryzysu finansowego z 2008 roku. Zaledwie rok później zrodził ruch Occupy Wall Street i Bitcoin. Zarówno kryptowaluta, jak i ruch społeczny były reakcjami na ekscesy scentralizowanych finansów (CeFi).

Po Bitcoinie minęło sześć lat, zanim pojawił się kolejny blockchain: Ethereum, który utorował drogę do tego, co dziś znamy jako zdecentralizowane finanse (DeFi).

Czym więc są zdecentralizowane finanse i jak działa DeFi? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, dlaczego ratowane banki mówią, że DeFi jest bardziej niebezpieczne niż Bitcoin...

Zdecentralizowane finanse (DeFi) w pigułce

Jeśli nie ma zaufania, w jaki sposób strony handlowe mogą zapewnić, że druga strona dotrzyma swojej części umowy?

Płacąc arbitrom lub egzekutorom jako koszt prowadzenia działalności. Co się jednak stanie, jeśli ten arbiter zostanie przekupiony? Wtedy jedynym środkiem zaradczym, jaki pozostaje, jest to, że w interesie arbitra jest ochrona jego reputacji.

Dlatego w najlepszym przypadku strony handlowe muszą uiszczać opłaty, a w najgorszym przypadku korupcja szkodzi jednej ze stron. DeFi eliminuje oba scenariusze dzięki wykorzystaniu inteligentnych kontraktów bez zaufania. Jednak nie wszystkie blockchainy je posiadają. Na przykład blockchain Bitcoina został opracowany wyłącznie w celu dostarczania deflacyjnej kryptowaluty.

Bardziej ogólne łańcuchy bloków, takie jak Ethereum, Cardano lub Algorand, to programowalne łańcuchy bloków. Oznaczający, programiści mogą skodyfikować dowolną umowę który istnieje w świecie rzeczywistym jako inteligentny kontrakt i umieszcza go w blokach danych. Są sprytne, ponieważ wykonują się automatycznie, gdy zostaną spełnione wcześniej zaprogramowane warunki, i są zdecentralizowane, ponieważ w grze nie ma nadzorców.

Jak działają inteligentne kontrakty?

Nazywane również zdecentralizowanymi aplikacjami (dApps), inteligentne kontrakty kodyfikują i wykonują dowolną logikę, o której można pomyśleć. Ta logika może być prawnie wiążąca lub do celów biznesowych. Na przykład wymiana jednej waluty na drugą, przetwarzanie transakcji, ustalanie tytułów własności, śledzenie produktów, digitalizacja (tokenizacja) rzeczywistych aktywów (NFT) itp.

Teraz to, co naprawdę daje inteligentnym kontraktom/dApps ich moc, to blockchain. Jeśli kiedykolwiek grałeś w grę RPG, zauważyłeś, że mają one pewien rodzaj ekonomii. Kiedy wymieniasz coś w nich, między ludzkimi graczami lub NPC, program wykonuje tę transakcję bez mediatora. Technicznie jest to inteligentny kontrakt.

Jednak haker może łatwo zepsuć tę grę, aby wypaczyć handel lub całkowicie ukraść fundusze w grze.

Jest to praktycznie niemożliwe w przypadku dApps, ponieważ są one przechowywane w łańcuchu bloków. Za każdym razem, gdy tworzony jest rekord, tj. wykonywana jest inteligentna umowa, rekord ten jest synchronizowany w całej sieci blockchain. Dlatego, aby ten zapis został sfałszowany, trzeba by kontrolować ponad 50% sieci pierwszy.

Zautomatyzowani animatorzy rynku jako najpopularniejsze aplikacje dApp DeFi

W scentralizowanych finansach animatorzy rynku, tacy jak Nasdaq, Citadel Securities lub NYSE, mają kluczowe znaczenie dla funkcjonowania rynków akcji i forex. Jeśli chcesz kupić składnik aktywów za określoną cenę, po drugiej stronie musi być ktoś, kto je sprzeda i na odwrót. Bez animatorów rynku byłoby to niezwykle trudne bez dużych opóźnień.

Odpowiednio animatorzy rynku wprowadzają płynność na rynki, obejmując zarówno „zapytania”, jak i „kupy”. Na przykład, jeśli chcesz sprzedać 50 akcji Tesli (TSLA), animator rynku kupiłby je za Ciebie, nawet jeśli nie ma dostępnego sprzedawcy na za chwilę. W ten sposób animatorzy rynku zapewniają inwestorom możliwość wyjścia i wejścia na rynek, kiedy chcą, wykorzystując ruchy cen aktywów.

W zdecentralizowanych finansach tę samą rolę pełnią zautomatyzowani animatorzy rynku (AMM). Zamiast scentralizowanych giełd, takich jak Nasdaq, zdecentralizowana giełda (DEX) wykorzystuje AMM do wprowadzenia płynności rynkowej. Jest to możliwe dzięki pulom płynności i dostawcom płynności.

Pule płynności + dostawcy płynności = produkcja plonu

Aby para kryptowalut była zbywalna, musi istnieć rezerwa tokenów, aby nie było opóźnień. Ta rezerwa to pula płynności. Powiedzmy, że ktoś chce wymienić DAI stablecoin dla ETH lub odwrotnie. Aby taka wymiana była możliwa, dostawcy płynności blokują swoje aktywa kryptograficzne w puli płynności DAI/ETH.

Za swoją usługę jako dostawcy płynności (LP) otrzymują nagrodę – stopę procentową – która zależy od ilości postawionych aktywów kryptograficznych i popytu na parę tokenów. Dlatego dostawcy płynności są znani jako hodowcy plonów, a zapewnianie płynności na zdecentralizowanej wymianie jest znane jako rolnictwo plonów. Ta sama zasada działa również w przypadku pożyczania i pożyczania.

Najpopularniejsze aplikacje DeFi dApps do uprawy plonów to:

1. Aave—pożyczanie
2. Pogarszać—pożyczanie
3. Producent—pożyczanie
4. Uniswap—DEX
5. Zamiana naleśników—DEX

Prawie wszystkie dApps DeFi są hostowane przez Ethereum, podczas gdy PancakeSwap jest hostowany przez Binance Smart Chain. Ta ostatnia zyskała popularność, zapewniając szybsze transakcje i niższe opłaty, zwane potocznie „opłatami za gaz”. krypto-aktywa zablokowane w ekosystemie DeFi ogromnie wzrosły od zeszłego lata, osiągając obecnie 80,42 miliarda dolarów TVL (całkowita wartość zablokowany).

Inne rodzaje aplikacji DeFi dApps i jak zacząć

Rolnictwo plonów może być grywalizowane, tak jak każdą inną działalność. Najlepszym przykładem jest Axie Infinity, niezwykle udana gra blockchain, w której można hodować Small Love Potions (SLP) i NFT. Następnie możesz przekształcić je w pasywne źródło dochodu. Od początku 2021 roku przychody Axie wzrosły o ponad 6000%!

Aby uzyskać najlepszy przegląd dostępnych dApps, odwiedź dappradar. Szybko zauważysz, że do większości transakcji potrzebujesz tokenów ETH lub BNB. Oczywiście, żeby je zdobyć, trzeba je najpierw kupić za fiducjarne pieniądze.

Najłatwiejszym sposobem połączenia z dApps i uzupełnienia środków jest zainstalowanie Portfel MetaMask, dostępny dla wszystkich głównych platform. Z portfelem MetaMask zainstalowanym i zintegrowanym z przeglądarką internetową, za każdym razem, gdy odwiedzasz witrynę dApp, automatycznie spróbuje połączyć się z protokołem DeFi. Następnie do Ciebie należy decyzja, którą parę żetonów wybrać do uprawy plonów.

Niezależnie od tego, którą wybierzesz, Twoje oprocentowanie będzie prawdopodobnie znacznie wyższe niż kiedykolwiek możesz uzyskać na koncie oszczędnościowym banku. Jednak, podobnie jak w przypadku zwykłego konta oprocentowania akcji i udziałów, Twoje inwestycje mogą spaść i możesz nie odzyskać środków, które włożyłeś do aplikacji DeFi dApp.

Czy laptop Framework to laptop modułowy, na który czekałeś?

Laptopy modułowe nie radziły sobie dobrze w przeszłości. Ale laptop Framework ma to wszystko zmienić. Dlatego.

Czytaj dalej

O autorze