Możesz użyć Trello do zarządzania pieniędzmi; Oto jak zacząć

Reklama

Spójrzmy prawdzie w oczy: tworzenie i zarządzanie budżetem 7 narzędzi do zarządzania pieniędzmi na Dysku Google, z których powinieneś zacząć korzystaćŚledzenie finansów na papierze może być nieuporządkowane. Zamiast tego użyj tych modułów do śledzenia wydatków i szablonów do zarządzania swoimi finansami. Czytaj więcej to faktycznie działa może być naprawdę ciężkie i dlatego tak wielu ludzi go nie ma. Na szczęście istnieje bardzo prosty i łatwy sposób zarządzania budżetami tygodniowymi i miesięcznymi Trello.

Jeśli nie znasz Trello, jest to aplikacja internetowa, która Ci to umożliwia zarządzać czymkolwiek 10 unikalnych zastosowań Trello innych niż zarządzanie projektamiTrello jest miłośnikiem list. Podejście w stylu Kanban nie było przeznaczone wyłącznie do zarządzania projektami. Nie wierzysz nam? Spójrz na te dziesięć unikalnych zastosowań Trello. Czytaj więcej za pomocą list „kart”. Karty mogą zawierać dowolne informacje i możesz łatwo przenosić karty z jednej listy na drugą za pomocą kliknięcia i przeciągnięcia myszą.

Więc w jaki sposób listy kart mogą pomóc w budowaniu lepszego budżetu i zarządzaniu nim? Sekret tkwi w korzystaniu z tego wygodnego „tasowania kart” do zarządzania przepływem pieniędzy z dochodów aż do oszczędności.

Uruchamianie budżetu Trello

Większość standardowe budżety Zarządzaj budżetem i wydatkami za pomocą Narzędzi budżetowych Google Czytaj więcej obejmują rozpoczęcie od dochodów w górnym wierszu, wykaz wszystkich wydatków i rachunków poniżej, odejmując je i przypisując wszystko, co zostało, do oszczędności lub według uznania wydatki.

Z tym podejściem wiąże się wiele problemów, z których najważniejszym jest to, że bardzo trudno jest zarządzać, gdy otrzymujesz dwutygodniowe wypłaty i musisz sprawdzić, dokąd zmierza ten dochód. Trello może pomóc, ale najpierw musisz utworzyć początkową listę, która zawiera każdy z twoich stałych rachunków miesięcznych - takich jak spłaty kredytu hipotecznego i narzędzia.

Pamiętaj, aby podać terminy dla każdego z tych rachunków, abyś mógł łatwo sprawdzić, które są zbliżone wkrótce lub w odległej przyszłości. Trello ma również ładną jasnoczerwoną atrakcję w terminach, które minęły lub będą wkrótce dostępne.

Następnie utworzysz listę dla każdej otrzymywanej wypłaty. Nazwij te listy źródłem dochodu (prawdopodobnie nazwą pracodawcy), datą otrzymania czeku i kwotą.

Następnie przejrzyj swoje wydatki, które są przeterminowane lub wkrótce, i skopiuj je.

Podczas kopiowania rachunku będziesz mieć możliwość umieszczenia kopii na innej liście. Wybierz właśnie utworzoną listę wypłat i wybierz Utwórz kartę.

Teraz masz listę dla każdej wypłaty na nadchodzący miesiąc. Stosując powyższe podejście, możesz przydzielić, który czek pójdzie w kierunku którego rachunku na podstawie terminu płatności tych rachunków.

Śledź opłacone rachunki za pomocą etykiet

Jedną z bardziej przydatnych funkcji Trello jest możliwość etykietowania kart. W obszarze budżetowania jest to bardzo przydatne do śledzenia rachunków, które już zapłaciłeś w tym miesiącu. Kiedy płacisz rachunek, po prostu kliknij kartę i wybierz Etykiety.

W moim przypadku zwykle oznaczam te, które zapłaciłem zielonym.

Jeśli chcesz, możesz oflagować rachunki, których nie możesz od razu zapłacić, i musisz się spóźnić, używając czegoś takiego jak żółty lub czerwony. W ten sposób, gdy otrzymasz następną wypłatę, od razu będziesz wiedział, które z nich wybrać.

Ile pozostały po rachunkach?

Po przypisaniu tych pojedynczych rachunków do list dochodów, nadszedł czas, aby dowiedzieć się, ile z tych wypłat pozostanie po zapłaceniu rachunków stałych. Niestety Trello nie ma funkcji automatycznego obliczania, więc musisz otworzyć narzędzie kalkulatora na komputerze i odjąć je samodzielnie. Utwórz kartę na dole listy z pozostałą kwotą.

Teraz wiesz, z czym musisz się pobawić w przypadku pozostałych rachunków zmiennych, takich jak artykuły spożywcze, gaz, posiłki i inne wydatki.

Po prawej stronie list dochodów chcesz utworzyć kolejną listę ze wszystkimi średnimi zmiennymi miesięcznymi wydatkami. Jeśli masz trudności z oszacowaniem, do czego dochodzą co miesiąc, możesz łatwo to ustalić, eksportując wyciąg z konta bankowego za ostatnie 3 miesiące do Excela i poświęć trochę czasu na sortowanie wszystkich swoich wydatków kategorie.

Posortuj je według kategorii i dodaj wszystko według kategorii dla każdego miesiąca. Średnia kwota, jaką zwykle wydajesz w każdej kategorii w ciągu ostatnich trzech miesięcy, i użyj tej liczby do pozycji budżetu na liście wydatków zmiennych.

Teraz pomiędzy listą wydatków zmiennych a listami dochodów będziesz chciał utworzyć listę dla każdego dwutygodniowego okresu miesiąca, który reprezentuje czas między każdą wypłatą. Na początku tej listy powinna znajdować się kopia karty „pozostała kwota”, którą obliczyłeś przed chwilą. To jest twój punkt wyjścia do upewnienia się, że po zapłaceniu rachunków masz wystarczająco dużo, aby zapłacić za rzeczy takie jak artykuły spożywcze.

Jak widać na powyższym obrazku, nie zajęło mi długo odkrycie, że przeznaczyłem zbyt dużo, aby zapłacić stałe rachunki, i nie było już dość na wydatki z tego tygodnia. Wróciłem więc do listy płatności rachunków, usunąłem kilka dużych rachunków (trzeba będzie je później spłacić), przeliczyłem pozostałą kwotę i ponownie umieściłem tę nową kwotę na liście dwutygodniowej.

Teraz jest jasne, że mam dość artykułów spożywczych i gazu, a pozostało prawie 400 USD. Jeśli wiesz, że będziesz chciał zjeść obiad w ciągu dwóch tygodni, skopiuj kartę „Jedzenie na mieście” do listy tygodni i odejmij. Jeśli wiesz, że będziesz musiał uzupełnić receptę, skopiuj kartę „Medycyna” do listy tygodni i odejmij.

Organizowanie planu oszczędnościowego

Gdy już wszystkie rachunki i zmienne wydatki zostaną odłożone na dwa tygodnie między tą wypłatą a następną wypłatą, będziesz już wiedział, ile pieniędzy zostało na plany oszczędnościowe.

Lista „Oszczędności” będzie ostatnią listą w twoim budżecie Trello. Będzie to lista rzeczy, na które masz nadzieję przeznaczyć pozostałe środki. Może to być wakacje, nowy samochód lub dodatkowy plan oszczędności emerytalnych (może Roth IRA jako uzupełnienie istniejącego 401 tys.). Nie zapomnij z wyjątkiem tych rzeczy 5 porad dotyczących oszczędzania pieniędzy, które musisz znać przed zakupem nowego laptopaPamiętaj o tych pięciu wskazówkach przy następnym zakupie laptopa i możesz zaoszczędzić setki dolarów. Czytaj więcej na które trzeba być przygotowanym, np. naprawy samochodu lub olej do ogrzewania domu.

W tym momencie musisz wziąć pozostałą kwotę po przydzieleniu zmiennych kosztów na następny kilka tygodni i rozłóż tę kwotę na tyle pozycji oszczędności na liście Oszczędności, ile możliwy.

„Alokujesz” kwotę, dodając komentarz do tej karty z datą i dodaną kwotą. Następnie zmień tytuł tej karty, aby wyświetlała całkowitą kwotę, którą dotychczas zapisałeś.

Za każdym razem, gdy przydzielasz część wypłaty na listę „Oszczędności”, powinieneś faktycznie wejść na swoje konto bankowe i przelać te oszczędności ogółem na koncie oszczędnościowym, więc nie „przypadkowo” wydasz tych pieniędzy na inne rzeczy, których nie ma w twoim istniejącym budżet.

Jak widać, proces korzystania z Trello do budżetowania jest dość prosty. Jest to przepływ środków od lewej do prawej z jednej listy do następnej, aż pozostanie na koncie oszczędnościowym - tak jak powinno być.

Zaletą tego systemu jest to, że jest on bardziej płynny i intuicyjny niż arkusz kalkulacyjny 15 szablonów arkuszy kalkulacyjnych Excel do zarządzania finansamiZawsze monitoruj swoją kondycję finansową. Te bezpłatne szablony arkuszy kalkulacyjnych Excel to narzędzia potrzebne do zarządzania pieniędzmi. Czytaj więcej z dużą ścianą liczb. Trello pozwala organizować rachunki, dochody, zmienne wydatki i oszczędzać na różne sposoby Jak obniżyć wydatki na gospodarstwo domowe w 7 łatwych krokachMasz dość oglądania wszystkich swoich dochodów na rachunki i wydatki? Nie jesteś sam Pokazujemy jedne z najlepszych sposobów na obniżenie wydatków domowych. Czytaj więcej które pozwalają zobaczyć, gdzie są wszystkie twoje największe wydatki. Daje to możliwość sprawdzenia, czy możesz zmniejszyć te karty, które za każdym razem, gdy otrzymujesz zapłatę, wyczerpują tak dużo twoich dochodów. Pokazuje również, gdzie możesz więcej oszczędzać, ponieważ każdy z twoich celów oszczędnościowych ma wyraźną równowagę, której możesz użyć, aby pokazać postęp w realizacji tych celów.

Czy kiedykolwiek korzystałeś z Trello lub podobnego narzędzia do zarządzania budżetem? Podziel się swoimi doświadczeniami oraz własnymi zaletami i wadami korzystania z Trello do budżetowania, w sekcji komentarzy poniżej.